Argentina Default Plan Burns Traders Who Trusted Local Debt（2020年4月7日 6:05 JST付 Bloombergより）, インチキでさえ「やり過ぎる」チャイナ品質ww。それに乗る、アホな日本のテレビ、新聞。 | ナニワの激オコおばちゃん【ミラー】, 日本経済の姿について、客観的な数字で読んでみました。結論からいえば、日本は財政危機の状況にはありません。むしろ日本が必要としているのは大幅な減税と財政出動、そして国債の大幅な増発です。日本経済復活を考えるうえでの議論のたたき台として、ぜひとも本書をご活用賜りますと幸いです。. m=s.getElementsByTagName(o)[0];a.async=1;a.src=g;m.parentNode.insertBefore(a,m) いくつかのメディアによれば、南米の農業大国・アルゼンチンが、またもや外貨建て国債のデフォルトを宣言したようです。もっとも、今回のデフォルト宣言の対象となるのは「国内発行の外貨建て債券」であり、「海外発行の外貨建て債券」ではありません。ただ、安易に何回も何回もデフォルト宣言するような国の債券を、海外投資家が安心して買えるのかどうか、という問題があることは間違いないでしょう。スポンサーリンク・広告 (adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); アルゼンチンがまたもやドル建て国債のデフォルトを発生させるのではないかとの観測が強まっているようです。, 米メディアのブルームバーグによると、アルゼンチン政府が日曜日、アルゼンチンの国内法に基づき、国内投資家向けに発行したドル建ての国債の元利払いを延期させる政令を出したところ、現地の市場では、該当する国債がすでに額面に対して28％前後の価格にまで下落しているのだとか。, 記事のタイトルには「デフォルト計画（default plan）」などとありますが、正確には、コロナショックの影響で資金不足に陥った同国が、「国内で発行された外貨建て債券については、年内元利払いを一時的に停止する」という措置です。, ただ、一般に債券や金銭債権の世界では、期日に１円でも支払えなかった場合、あるいは期日を１日でも遅れた場合には、「デフォルト」とみなされ、とくに債券市場ではそんな発行体は信用を失い、まともな投資家からは相手にされなくなります。, アルゼンチンといえば、今世紀初めに海外市場で発行した外貨建ての債券をデフォルトさせ、国内法で一方的に債務再編を宣言し、これに応じない債権者に対する支払いを禁止するなどしたのですが、この扱いを不服とするヘッジファンドが米国でアルゼンチン政府を相手取り、訴訟を起こしました。, 結果、2014年６月に米国の裁判所でアルゼンチン側の敗訴が確定し、「ヘッジファンド勢に旧債券の支払をしない限りは債務再編後の債券の利払を行ってはならない」と判断したのですが、アルゼンチン側はこれに応じず、「テクニカル・デフォルト」（定義上の債務不履行）状態に陥ってしまいました。, その後、アルゼンチンでは左派のフェルナンデス・デ・キルチネル政権が倒れ、保守のアルベルト・フェルナンデス政権が成立し、事態が収束するかに見えましたが、2018年には同国を通貨危機が襲い、国際通貨基金（ＩＭＦ）から600億ドル近い金融支援を受けていました。, 先ほどのブルームバーグの記事によれば、アルゼンチン政府は現在のところ、海外で発行された債券の利払については維持しているそうですが、いわば、「国内法と海外法で差別的な取扱いをしていることが鮮明になった」（ブルームバーグ）という状態です。, 先ほどの記事でもありましたが、アルゼンチンがデフォルトさせたとして、国際社会で問題になっているのは、米ドルを中心とする外貨建ての国債です（※なお、2001年にデフォルトさせた債券には、少額ながら日本円建ての債券も含まれています）。, しかし、基本的に国債は「買ってくれる人」がいる間はデフォルトしません（需給やインフレ率などによって金利が上昇することはあるかもしれませんが…）。ここで、あらためて、国債がデフォルトするための３要件を示しておきましょう。, このうち①については、「国内投資家が国を信頼しなくなる」、という事情でもない限り、国内で資金が有り余っていれば、基本的に国債のデフォルトが発生することはありません。, また、国内で資金不足が生じた場合であっても、②海外投資家がその国の国債を買ってくれる状況が生じていれば、基本的に国債のデフォルトは発生しませんが、国内投資家と比べれば海外投資家の目線は厳しいので、むやみやたらとデフォルト宣言をしない、といった規律が求められます。, さらに、③については、国債が自国通貨建てで発行されている場合には、中央銀行自身が国債を買い支えることができます（一歩間違えれば「財政ファイナンス」という禁じ手になりかねませんが…）。したがって、自国通貨建てで発行された国債がデフォルトするということは基本的にあり得ません。, しかし、その国債が外国通貨建てだった場合、この③というバックストップが使えないため、アルゼンチンのように国内が資金不足の国は、②にすがるしかないはずです。それなのに、過去に８回もデフォルト状態に陥った国の国債など、海外投資家から見向きされないのは当たり前の話でしょう。, と言い出す人が出てきますが、くどいようですが、この考え方は、100％間違っています。, 「国の借金」（正確には「中央政府の金融負債」）の金額が1000兆円を超えているという事実をもって、「日本は財政危機だ」などとする珍説を唱える人も多いのですが、もし「日本が財政危機だ」ということを多くの投資家が信じていれば、なぜ日本国債の利回りがゼロ・マイナスの領域にあるのでしょうか。, あるいは、中央政府の金融負債の金額が多いか少ないかについては、その国のＧＤＰもさることながら、本来ならば、経済成長率、インフレ率、そしてその国の資金循環構造そのものとの関係で判断されるべき筋合いのものでしょう。, 『資金循環統計：ついに家計の現金が1000兆円を超過』でも説明推したとおり、現在の日本には家計に1000兆円を超える現金預金、500兆円を超える保険年金資産が眠っていて、それらが預金取扱機関や保険年金基金などの機関投資家に流れ込んでいる状態です。, しかも、中央銀行である日銀が量的緩和政策を続けるなか、国内市場では国債の絶対量が足りないという状況が常態化しています。資金循環構造から見て、日本がいま、最優先で実施しなければならないのは、「財政再建」ではありません。「国債増発」です。, ちなみに、当ウェブサイトでは少し前から中央銀行・通貨当局間の「通貨スワップ」について議論して来たのですが、冷静に考えたら、通貨スワップは「使い様」によっては非常に便利な協定です。, あまり考えたくないのですが、万が一、日本がアルゼンチンとの間で通貨スワップ協定を保持していたとすれば、おそらくアルゼンチンは躊躇なく、日本から外貨（米ドルまたは日本円）を引っ張ることでしょう。, その意味で、昨今のコロナショックにおいて、日本との通貨スワップを引き出すのではないかとの懸念がある国といえば、インドネシアでしょうか（『インドネシア、米国に対しても通貨スワップ締結を要求』、『通貨スワップ「ＢＬＣＳＡ」と為替介入の関係を考える』）。, 解説を願いたいのですが、アルゼンチンの債券なんてとっくにジャンク債ではなかったのですか？, アルゼンチンのデフォルト…久々に聞きました。 ハードカレンシーでの決算とかバーター取引でないと怖くて取引できませんね。, https://rd.kyodo-d.info/np/2020040701001455?c=39546741839462401, やむを得ず他サイトの文章を引用する場合、引用率（引用する文字数の元サイトの文字数に対する比率）は10％以下にしてください。著作権侵害コメントにつきましては、発見次第、削除します。なお、コメントに際しては当ウェブサイトのポリシーのページなどの注意点を踏まえたうえで、ご自由になさってください。また、コメントにあたって、メールアドレス、ＵＲＬの入力は必要ありません（メールアドレスは開示されません）。ブログ、ツイッターアカウントなどをお持ちの方は、該当するＵＲＬを記載するなど、宣伝にもご活用ください。なお、原則として頂いたコメントには個別に返信いたしませんが、必ず目を通しておりますし、本文で取り上げることもございます。是非、お気軽なコメントを賜りますと幸いです。, 当ウェブサイトは独立系ウェブ評論サイトです。コメント、引用、転載は自由です（詳しくはこちら）。. ・証券外務員一種
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毎日を精一杯がんばっている女性にこそ、さまざまなお金の知識が必要だと考えています。忙しい生活の中でも気軽に読んでもらえるような、わかりやすい記事づくりを心がけています。
})(window,document,'script','https://www.google-analytics.com/analytics.js','ga'); いくつかのメディアによれば、南米の農業大国・アルゼンチンが、またもや外貨建て国債のデフォルトを宣言したようです。もっとも、今回のデフォルト宣言の対象となるのは「国内発行の外貨建て債券」であり、「海外発行の外貨建て債券」ではありません。 個人向け国債を買ってみようと思ったときに「個人向け国債ってどうやって買うの？」という部分でつまづいてしまう方も多いと思います。 個人向け国債を買ってみたいけど買い方・購入方法がわからないということですね。. ・ 2014年サッカーW杯による多大な経済効果 Would love your thoughts, please comment.
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±åå½å建ã¦åµå¸ã«ã¤ãã¦ã®ãç¥ãã. アルゼンチンに投資する魅力 アルゼンチンといえば、マラドーナ、メッシといった世界レベルのサッカー王国やアルゼンチンタンゴのイメージが強いですね。広大な土地を利用した農作などで隣国ブラジルの成長につられるようにアルゼンチン経済も発展し続けています。 そして、国が預金から税金を強制的に直接徴収し、国の莫大な赤字の補てんに充てるという仕組みです。, ただ、日本の債務があまりにも膨れ上がってしまっており、その赤字を解消できるような効果的な方法がないのが現状です。, そのようなことから、「赤字でデフォルト（倒産）しそうな日本を救う最後の手段として、預金封鎖が行われる可能性もゼロではない」と言われ始めてきているのです。, しかし、万が一この政策が行われるとダメージははかり知れませんので、預金封鎖の知識や対策方法を知っておくことは大切です。, この記事では、預金封鎖の仕組みや預金封鎖が起こるきっかけ、その対策法について解説していきます。, 預金封鎖とは、ある日突然金融機関の口座がロックされ、預金が引き出せなくなることをいいます。, このことを見ても、預金封鎖は頻繁に行われることはないものの、政府が必要だと判断した時には実行されてきた政策であるということがわかります。, 日本で預金封鎖が行われた場合、メガバンクも地銀もネットバンクも、すべてがその対象となり、最低限度の生活費を除いて、銀行からお金を出金することができなくなります。, そのため、今まで苦労して貯めてきた預貯金はほぼ出金できないまま凍結されると考えて良いでしょう。, 戦後の日本では、預金封鎖を行って国民の資産を強制的に取り上げ、膨大な借金の返済に利用したのです。, 戦後の預金封鎖を経験した人の話によると、突然の預金封鎖でお金が引き出せなくなったことで手持ちの資金が不足し、食料を手に入れるのも難しい状態になったとのこと。, その後もインフレが進行し、物価が高騰したため、何十年もかけて貯めてきたお金が、預金封鎖が終わるころには数カ月分の生活費しか残っていなかったということです。, 現在の日本は債務超過で、借金が増え続けており、国の借金の深刻度を示す「政府の債務残高の対GDP比」は先進国の中では最悪で、230％を超えています。, 戦後では、日本の債務残高の対GDP比が200％を超えたあたりで預金封鎖が行われていました。, そのため、「国の膨大な赤字を解消する手段として、預金封鎖が行われるのではないか」と考える人が増えているのです。, そのようにして国民の預金額を国が把握したあと、「預金税」「資産税」などという名目で税金をかけ、銀行口座の預金から直接税金を徴収する仕組みです。, 戦後の日本の預金封鎖では「全財産に課税する」とされたため、預貯金だけではなく株式や国債、不動産、ゴールドなどすべてのものに課税されました。, 戦後の日本の預金封鎖の後に行われた「資産税の課税」は税率は25％～90％という高いものであり、資産額に応じて税率が高く設定されていました。, 資産を持っていればいるほど、高い税率がかけられ、多くの資産を奪われたことになります。, 預金封鎖が行われる前日には政府が「新円切り替え」を発表し、その次の日に預金封鎖が発動されました。, みな近々使えなくなる旧円を銀行に預けに来ていたため、預金封鎖前日には、銀行にはいつもより多くのお金が集まっていたであろうことが想像できます。, 市中にある現金をまず銀行に集めてから預金封鎖を行ったという、政府の用意周到さが見てとれます。, 国家あっての国民生活なので、国家を維持するためにやむを得ず預金封鎖が行われたと考えられますが、このことにより、多くの国民が辛い生活を送ることとなりました。, このように、戦後は「預金封鎖」と「新円切り替え」「資産税」の3つが同時に行われ、国民の資産の多くが国に徴収されることとなったのです。, 今後もし日本で預金封鎖が行われた場合は、目的が「国の赤字を埋めるための税金の徴収」であることは明らかなため、同じようにこれら3つの方法が実施される可能性が高いといえます。, 預金封鎖の後に行われる資産の徴収では、資産額に応じて税金をかけるのではなく、資産を多くもっている人からまとめて徴収するやり方もあります。, 資産額が約1,000万以下の人はダメージは少なかったものの、資産が1,000万以上の人々は致命的なダメージを被ったといえます。, しかし、このように、「ある程度のライン以上の資産を徴収する」という方法を利用すると、国民の一部分の層（この場合は貧困層・中流層）の批判をかわすことができるというメリットがあります。, そのため、日本の預金封鎖でも「200万円以上」「300万以上」といったように、キプロス流の課税方法が行われるかもしれません。, 預金封鎖ではどのような方法が採られるかはわからないものの、「資産の多くを国に徴収されてしまう」という点は同じです。, 一度預金封鎖が行われれば、国の方針に従うしかない状況となりますが、預金封鎖が行われる前にそれを予期することはできません。, 預金封鎖に備えるために何らかの対策をしておきたい場合は、「預金封鎖なんて起こるわけがない」と感じられるような、まったく不安がない状態のときに行っておく必要があります。, 預金封鎖をすると、世の中に出回るお金の量が減るため、インフレ抑制効果が期待できます。, 実際、ブラジルやアルゼンチンでは預金封鎖前にハイパーインフレが起こっており、それを沈静化させるためにまず預金封鎖を行うという流れになっていました。, このように、政府が預金封鎖を行う最初のきっかけは「インフレ抑制が目的である」という場合が多くなっていますが、日本で預金封鎖が行われた場合は「資産税の徴収」が一番重要な目的になると言われています。, 以上の2点を考えると、日本で予期封鎖が行われた場合は、資産税の課税が行われる可能性が高いといえるでしょう。, 戦後の日本の借金返済では、ハイパーインフレと預金封鎖の二つが大きな役割を果たしました。, 「日本はいつかハイパーインフレを起こすのではないか」という意見を多く見かけるのは、ハイパーインフレによって膨大な国の借金が目減りするからです。, 国民の生活は大打撃を受けるものの、「国の倒産を防ぐ」ということが政府の第一の目的となった場合は、政府がなんらかの形でハイパーインフレを起こし、預金封鎖を行う可能性もゼロとは言えないかもしれません。, 預金封鎖はある日突然、まったく前触れもなく行われるため、予測することはできません。, そうなると国が国民の資産を正確に把握することが難しくなり、税収も減ってしまうことになるため、絶対に国民にさとられないように行われるのです。, 預金封鎖は、発表されると銀行に多くの人が殺到することが予想されるため、銀行休業日に発表が行われる場合が多くなっています。, 実際、混乱を最小限に抑えるため、戦後の日本では日曜日、キプロスでは土曜日に発表されています。, 取付騒ぎが起きないようにするため、土日のどちらかで発表される可能性が高いものの、預金封鎖を事前に予想することは難しいと考えておいた方が良いでしょう。, 地震が起こってから防災対策をしても時遅しというように、預金封鎖も起こってからでは対策が間に合いません。, 万が一の預金封鎖に備えたい場合は、何も起こっていない平和な時にこそ、対策を行っておく必要があります。, 預金封鎖は戦後の日本だけではなくブラジル、アルゼンチン、キプロスなどでも行われました。, 預金封鎖の前後で起こっていたことについて詳しく知ることは、預金封鎖についての理解を深めるためにとても大切です。, ブラジルでは預金封鎖の前年の1989年には、物価が前年比で20倍になっており、とてつもないインフレになっていました。, 世の中に出回るお金を抑制してハイパーインフレを解決するために、翌1990年の3月に預金封鎖が実施されました。, すべての金融機関が閉鎖され、国民は預金を引き出すことができなくなってしまったのです。, そして、預金封鎖に加えて、資産の凍結が行われている間にブラジルの通貨が「クルゼイロ」から「レアル」の切り替えが行われ、旧通貨であるクルゼイロの価値がゼロになってしまいました。, この通貨切り替えで、銀行に凍結されていたクルゼイロの資産価値はゼロになり、国民はほとんどの資産を失うこととなりました。, 戦後日本で行われたように「預金封鎖と通貨の切り替え」が同時に行われた例となっています。, アルゼンチンの預金封鎖は比較的近年であり「アルゼンチン国債のデフォルト」として記憶にある人も多いかもしれません。, 1999年のアルゼンチンでは、隣国であるブラジルのレアルが暴落したため、反動でアルゼンチンの「ペソ」の価値が高騰していました。, その結果、アルゼンチンで作られた商品の価格も高騰し、輸出をしても外国でまったく売れなくなったことから、輸出産業が大打撃をうけてしまいます。, このことをきっかけに、アルゼンチンの経済は悪化の一途をたどり、経済成長率が前年比マイナス11％という驚くような低い数字を記録。, その後、経済の悪化がつづき、ついにアルゼンチンは国債をはじめとした対外債務の不履行宣言（デフォルト）を行い、国家が破産状態となりました。, アルゼンチンでは国の破産が原因でペソが暴落し、通貨安のために物価が上昇するインフレになり、多くの企業は倒産し、失業率は20％を超えました。, 小麦などの生活必需品は1カ月で60％も値上がりし、食料品も値上げが繰り返されることになります。, そして、アルゼンチンの不履行宣言をきっかけにした混乱のせいで、人やもの、お金が大量にアルゼンチンから流出し、職を求めて多くの人が海外脱出しました。, アルゼンチンは、国内の資本や預金が海外に流出することを防ぐため、預金封鎖を実施したのです。, 預金封鎖では少しはお金を引き出すことができたものの「週250米ドルまで」と出金可能額が厳しく制限されました。, また、年金の支払も滞ったため、皆が銀行に殺到して長い列ができるなど、さまざまな混乱が続きました。, 通貨が暴落し、非常に安い状態になったことが、輸出産業の競争力を強めることとなり、その結果アルゼンチン経済は急速に復活していきました。, 国家破産後に受けたIMFからの融資も2006年に全額返済し、貧困層も減少しました。, このように、預金封鎖が行われたり国家が破産した場合は、国の信用が低下して強烈な通貨安にみまわれますが、そのおかげで経済が回復していくというメリットもあるようです。, 逆に、統一通貨であるユーロを導入しているギリシャなどは、経済危機が起こっても通貨安が起こらないため輸出の競争力が高まらず、その結果経済は低迷し続けています。, その後、日本はいったいどうなってしまうのか、何が起こるのかということをはっきりと断言することはできませんが、預金封鎖が行われた国の状況を考えると、以下のようなことが起こると考えられています。, これらの影響がどれくらいの期間続くかはわかりませんが、いままでの日本とはまったく違う環境になってしまうことは覚悟しておかなければなりません。, それは、多くの借金を抱えている日本が支払う利息をできるだけ抑えるための施策ともいえます。, このような状況の中で、もしも金利が予想外に上昇してしまったときには、国の支払利息額が高騰し、支払いが難しくなります。, また、金利が高騰した状態では新たに国債を発行することも難しくなり、国のデフォルトの可能性が高まります。, 金利が上昇すれば、国は利払いのためにたくさんの現金が必要になるため、デフォルトを防ぐために、預金封鎖が実施される可能性が高まるでしょう。, 預金封鎖のきっかけになるもうひとつの事象として、日本の財政状態が悪化したときが考えられます。, 国の借金の度合をみるための指標として「債務残高の対GDP比」がよく使われますが、日本は主要先進国の中で、長年にわたり最悪の水準となっています。, 日本は債務を少しでも減らしていく必要がありますが、日本の現状として、以下のようなことが挙げられます。, 実際、2019年の税収は大幅下方修正されており、消費税アップにもかかわらず2兆円以上税収が下落する見込みが発表されました。, このように、国の財政としては支出が増えるばかりで、債務を減らせるような税収増の見込みもたっていません。, アベノミクスが成功すれば日本の景気が回復し、国の税収も上がると期待されていましたが、依然として日本の経済は低迷したままです。, 日本の景気が再び悪化すると、国の財政状態がますます困窮し、それをきっかけにして預金封鎖が行われる可能性があります。, 日本の景気の動向は、税収と大きくかかわってくるため、国の財政に大きな影響を与えます。, しかし、現在は経済のグローバル化が進んでおり、景気が良くなるか、悪くなるかということは日本だけの問題ではなくなってきています。, 日本の景気が良くなるためには円安になることが必要ですが、中国とアメリカの対立、イギリスのプレグジット問題によるユーロ圏の不安定さなどから「リスク回避」として日本円が買われやすい状態が続いています。, この円高が日本の景気回復に悪影響を及ぼしており、今後も状況が好転しにくいと考えられているのです。, また、これから世界が大不況に突入するのではないかとも考えられており、日本の景気回復にとって、不安材料が多くなっています。, 2019年にはいってから、何度となくドイツ銀行の破綻のうわさが流れており「令和版リーマンショックが起きるのではないか」と市場関係者の間で憶測をよんでいます。, ドイツ銀行は欧州で最も大きい銀行の一つであり、ここが破綻するとヨーロッパのみならず世界にも大きな影響を与えてしまいます。, このドイツ銀行の経営不安がリーマンショック規模の金融危機のきっかけになるのではと不安視されているのです。, しかも、ドイツ銀行が抱える負債はリーマンショックのときとは比べ物にならない規模と言われており、もしもドイツ銀行が倒産すれば、日本の経済や金融市場も大打撃を受けることが予想されます。, ドイツ銀行の破綻がきっかけに一気に不景気に突入してしまうと、企業業績がますます悪化することから、日本の税収も大幅に減少してしまうでしょう。, このように、ドイツ銀行の破綻や令和版リーマンショックが起これば、国の財政がますます悪化するため、預金封鎖のきっかけになると考えられます。, もちろん、円が暴落すると輸入品が高騰するなど、生活へのダメージは非常に大きくなります。, 実は、低迷が何十年も続いている日本経済が復活するためには、「日本は落ちるところまで一旦おち、急激な円安になることが不可欠である」という意見が以前から多くあります。, 現時点では、世界のリスクが高まると日本円が買われて円高になる状態が続いており、日本にメリットがある「円安」になる気配はありません。, 現在の世界情勢をみても、ユーロ圏の混乱、中国とアメリカの紛争、世界同時株安の可能性がある等、円高になる要素のみが多くなっています。, しかし、万が一預金封鎖が行われれば、円の暴落により経済再生のきっかけがつかめる可能性もあります。, 数年前にNHKで放送された預金封鎖の特集では、戦後預金封鎖が行われたときの当時の大蔵官僚の証言が紹介されています。, 「天下に公約し国民に訴えて発行した国債である以上は、これを踏みつぶすとはどんでもない話だ。取るものは取る、うんと国民から税金その他でしぼり取る。そうして返すものは返す」, デフォルトを避け、経済再生のきっかけをつかむためであるならば、政府が「国民の負担はいたしかたない」と判断する可能性も十分にあると考えることができます。, 預金封鎖の間は経済面でも大きな混乱が起こるため、株式や不動産が大暴落するなどして、逆に投資のチャンスが訪れる場合もあります。, ただ、資産をすべて銀行に預けていた場合は、それらがすべて凍結されているため、何をすることもできません。, 戦後の日本で行われた預金封鎖の際には、資金を外国に移していた森ビルの創業者が暴落した土地を大量に購入し、財産を築いたという話があります。, また、1998年にロシアの国債のデフォルトをきっかけに行われた預金封鎖では、ニューリッチと呼ばれる富裕層が生まれました。, ロシアの預金封鎖ではロシアの銀行に預けていた預金はすべて国に奪われてしまい、一切手元に戻ってくることはありませんでした。, また、預金だけでは危険だということで貸金庫に金やダイヤなどの宝石、外国株式などを預けていた人達も、それらをすべて没収されてしまったのです。, しかし、このような中でも、外国の銀行にドルを保有していた人達は資産を凍結されず、守ることができました。, 彼らはそのお金を使って、暴落してタダ同然となったロシアの土地を買いあさったことで、ニューリッチと呼ばれる富豪になったのです。, 彼らが預金封鎖を予期していたかどうかはわかりませんが、リスクに備えるために外国に保有していた資産のおかげで、資産を守れただけではなく、資産を増やすこともできたということになります。, 日本で預金封鎖が起こる可能性についてここまで詳しく説明してきましたが、「預金封鎖が起こる可能性がある」という意見がある一方、「日本政府の債務超過は問題がなく、預金封鎖は起こらない」とする意見もあります。, 独自の通貨を持つ政府は、通貨をいくらでも刷って発行できるため、債務不履行に陥る可能性はない、よって、債務残高がどれだけ増えても問題はない、という考え方です。, 独自の通貨を持つ国とは、日本やアメリカ、オーストラリアなどのことをいい、ユーロ圏以外のほとんどの国にあてはまります。, 逆に、ギリシャやイタリアなど、ユーロ圏の国の通貨はすべて「ユーロ」であり、その国独自の通貨を持っていません。, よって、自由にお金を創り出すことができないため、MMT理論の対象にはならないということになります。, 日本ほどではないものの、アメリカも相当借金が膨らんでおり、巨額の財政赤字をどうするべきかという議論の中で、このような理論が注目を集めてきているのです。, MMT理論では、「国債償還時に政府のお金が足りなかった場合は、日銀でお金を刷って創り出し、それを国債償還に充てれば良い」ということになります。, ただ、これはあくまでも理論にすぎず、実際にMTT理論が政府の債務超過の解決策になるかは不透明です。, このような理論が注目されていたとしても、預金封鎖は国民のリテラシー・その時の世論・情勢によって最終的に政府によって判断されると考えたほうが良いでしょう。, このような理論が世の中にはあるということも頭に入れつつも、万が一に備えておくことが大切だといえます。, 2018年の対外資産ランキングでは、3位の中国、2位のドイツをおさえて日本が1位となっています。, 国の借金は多いけれど、海外に多くの資産を保有しているから破産することはない、という考え方も一理ありますね。, ただ、日本が危機のときに、対外資産を円に変えて赤字補填に充てられるのかというと、疑問が残ります。, 例えば、日本は米国債を多く保有していますが、一気に売却すると米国債は暴落し、アメリカに大きなダメージが出てしまいます。, アメリカの意向を無視して米国債の大量売りができるかというと、大きな疑問が残ります。, また、ドルを売って円を買うという動きを大規模に行うことになるため、急激な円高になってしまう可能性もあります。, 対外資産は世界一であっても、それを自由に利用できるかどうかは別問題であるといえるでしょう。, 日本で預金封鎖が行われるかどうかは色々な見方があるため、一概に判断することはできません。, 例え少しでも「預金封鎖のリスク」に備える対策を行っておくと、万が一の非常事態のときに大きな力となります。, 預金封鎖では、預金だけではなく、ロシアのように持っている資産すべてが没収されたり、課税対象となる場合があります。, 日本ではマイナンバー制度の普及が進んでおり、国が個人の資産をすべて把握できるような状態に近づきつつあります。, そのため、預金だけではなく不動産や証券などすべてが対象となる可能性も高くなっているのです。, 海外資産もマイナンバーで把握されている場合もありますが、資産税が課されたときに「海外の資産は対象外」となる可能性があります。, 少なくとも、課税の優先順位は国内資産の方が高くなることが明白なので、海外資産のリスク度合は低いといえるでしょう。, 海外の銀行への預金や、海外銀行を通して購入した金融商品の場合は、下記のようなメリットもあります。, 根こそぎ資産が没収されたロシアでも、海外の資産は被害を受けずにすんでいますので、海外資産の安全度は国内のものに比べてかなり高いといえるでしょう。, このように、預金封鎖対策としては、海外に資産を作ることが一番確実な対策方法であるといえます。, 「海外に資産をつくる」というととても難しく感じるかもしれませんが、昨今では海外に銀行口座を作ったり、その口座を経由して投資商品を買うことも簡単にできるようになっています。, 海外の金融機関に口座を開設して外貨を保有したり、海外の口座経由で投資商品を保有しておけば、いざというときにも資産や家族の生活を守ることができます。, 昨今はSNSが発達しており、ツイッターなどで情報が一気に拡散される世の中になっています。, 日本の状況が悪化しはじめると、「日本はやばいらしい」「海外に資産をうつすといいらしい」といった情報が一気に拡散する可能性があります。, そうなると、海外の口座開設申込者が殺到し、海外の口座を開設したくてもできなくなる場合があります。, また、申込者が殺到するような状況になると資産の海外流出を防ぐため、海外金融機関の新規口座申し込みに対して規制がかかる可能性もゼロではありません。, 万が一の対策をしたいと考えるのであれば、誰も興味を持っていないような平時のときに行うことが大切です。, 海外に金融機関の口座さえ持っておけば、送金ひとつで資産を海外に送れるようになり、いざというときの選択肢が広がります。, 海外の口座にすべての資産を海外に移すことは現実的ではありませんが、まずは口座を開設し、たとえ少しであっても資産を海外にうつしておくと良いでしょう。, また、海外に資産を持っておけば、預金封鎖時であっても自由に動かせるお金があるため、暴落した土地や株式を購入することができます。, 海外の金融機関に口座を持ち、そこに資産を保有しておけば、「資産を守る」ということに加え、富豪になれるチャンスもめぐってくるかもしれません。, すでに外貨預金や海外の投資商品を購入している人も、日本の金融機関で保有していた場合は預金封鎖で凍結され、リスク分散にならない可能性があります。, 預金封鎖が行われると、まず真っ先に円が暴落すると考えられますので、ドルなどの外貨を持っておくことが預金封鎖対策になります。, また、万が一銀行が倒産した場合、外貨はペイオフの対象外となりますので、円預金のような1,000万円までの保証がないというデメリットもあります。, 預金封鎖で銀行口座が凍結される場合に備え、資産は預金や株式などの金融資産だけではなく、他の種類のものと分散して保有することがおすすめです。, 特に金は換金性が高いため、「金の実物」を自宅で保有しておくことは、万が一のときに有効です。, ただ、場合によってはマイナンバー制度により資産の保有を特定され、これらの実物資産へも課税される可能性があります。, 企業の倒産件数の増加、物価の異常上昇、国による医療保障の削減などにより、住みにくい状態が続くと考えられます。, しかし、海外の移住権や永住権を獲得しておけば、万が一のときには海外脱出をすることができます。, 昨今では若くして成功した人が、高い課税を逃れてマレーシアやタイなどの海外へ移住する例も増えてきています。, もしものときに備え、移住件や永住権の獲得方法について調べておくと良いかもしれません。, しかし、日本の財政を取り巻く環境は年々悪化しているため、「絶対に起こらない」と断言するのは難しい状況となっています。, 「預金封鎖は起こらない可能性が高いが、絶対に起こらないとも言い切れない」ということが、現状を正しく表している言葉であるといえるでしょう。, 預金封鎖に関する知識を知れば知るほど「もしものときに起こるダメージの大きさ」が理解できることと思います。, 自分の資産を守るためにも、無理せずにできる範囲で何らかの対策を行っておくことをおすすめします。, 関西大学を経て大手証券会社に総合職として勤務。
・ 南米のパリということで観光も盛ん, ☆ 実は昔のアルゼンチンは金持ちだった アルゼンチンの預金封鎖は比較的近年であり「アルゼンチン国債のデフォルト」として記憶にある人も多いかもしれません。 1999年のアルゼンチンでは、隣国であるブラジルのレアルが暴落したため、反動でアルゼンチンの「ペソ」の価値が高騰していました。
(adsbygoogle = window.adsbygoogle || []).push({}); Copyright © 2019 格差底辺から投資で銀の人生 All Right Reserved. REPORT 90% EFFECTIVE. ・ 南米大陸でブラジルに次ぐ広大な土地 結婚して退職しましたが、３人目の子供が幼稚園に入ったのを機に、いままでの経験を活かしてライターを始めました。
アルゼンチンは1960年以降はペロン政権の失策や政情悪化により経済が低迷し、1980年代の不況時にはハイパーインフレを起こすなど高度経済成長を遂げた日本とは対極の歴史を経験してきました。1990年代にはやや持ち直すもののブラジルのレアル切り下げの影響を受けるなどしてさらに経済は低迷、2001年にはついに国債の返済不履行宣言（デフォルト）を引き起こし ”国家破産” を引き起こしました。日本にも一部の地方自治体がアルゼンチン国債を購入して大損をしたことが当時話題になりました。, ☆ 不死鳥のごとく復活したアルゼンチン 【株板相場師列伝】アルゼンチン国債男4460 ... わしら若メコにベロチュー＝ストップ高の買い方＝気持ちええ～このままずっと張り付いてて わしらにベロチューされる若メコ＝ストップ高の売り方＝はよ終 … ga('send', 'pageview'); (i[r].q=i[r].q||[]).push(arguments)},i[r].l=1*new Date();a=s.createElement(o), ブラジル･レアル建 トルコ･リラ建 豪ドル建 インドネシア･ルピア建 ユーロ建 ロシア･ルーブル建 米ドル建 英ポンド建 インド･ルピー建 カナダ･ドル建 メキシコ･ペソ建 南アフリカ･ランド建 nzドル建 アルゼンチン･ペソ建
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